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    新生‌‌‍‍‌‍‍‌‍‍‌‌‌‌‌‍‍‍‍‌‌‌‍‍‍‍‍‍‍‌‌‌指南 --- 简要税务介绍

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    简要税务介绍





    美国2件无法逃脱的事情是,死亡和税。其实死了以后还有死亡税(estate tax)这个暂且不说了。这次简单说说新生经常问的tax相关问题。





    1.

    奖学金要交税么?





    回答:Yes and No





    TA/RA等工作的收入,一般要交联邦和洲税, (federal and stateincome tax),有的洲没有洲税。根据收入不一样,和个人家庭情况不一样,最好自己读一下减免政策。





    Fellowship如果是奖励性质,不需要工作就给的,可以不交税。





    中国学生有政府treaty可以得到前5000收入免税。具体操作是:打印这个treaty article 20(c),附在税表上,一起邮寄。

    irs.gov (P13)

    在填税表的时候直接从W2的总数额减去这个5000,其他相同。

    关于这个treaty 说法各不一样,使用起来后果自负。本人和周围熟人一直使用,暂时没有听说谁有任何不良后果。





    2.

    什么时候,怎么填税表?





    回答:官方说法是每年4/15deadline。如果逾期,要file extension





    但是学生因为属于低收入人群,一般填表完毕是要政府退还多扣掉的税(tax refund),所以实际上填的越早越划算。如果实在有事没办法及时做税表,只要是自己欠政府的钱,填完了也不要紧,不需要file extension.





    一般1月底就会收到该收到的全部税单,比如收入的W2,银行利息的1099INT表。如果使用网上银行如ING direct,可以自己去下载打印1099INT。如果有买卖股票的稍微更复杂点。





    新生一般是Nonresident, 不可以用Turbo tax等软件填税。有的学校给学生提供免费做税的软件。如果不提供的,自己下载1040表格按说明填写,如果没有股票交易,一般也非常简单。





    洲税因为各地规定不一样,这里不详细说了。具体问老生。





    3.

    什么是W4? 为什么要填这个表?





    回答:前面提过一条,就是新生一般是有refund.听起来好像是好事,有free money!!但是其实是你给美国政府发放了一年的无息贷款,一般学生也能有1000-3000的退税呢! 学生收入本来就少,还要被额外多扣下几千,太不划算了!





    一个解决办法是,在一入学,去学校报道的时候就问问(小米应该知道谁能帮上忙),要求填W4。自己稍微计算一下,按照学校承诺的奖学金数额,大致期望交税多少,这样可以改变W4withhold的数额。其好处是,可能改的你基本不被多扣税,然后4/15refund,甚至可能4/15的时候还要稍微补一点。(工作后,如果收入比较高的,别withhold 太少了,不然还有被罚款的可能,但是学生没有问题)。





    W4样本,填写非常的容易,只有几个字。

    binghamton.edu









    4.

    校内打工,实习收入如何交税?





    回答:学校的图书馆,cafeteria之类打工,和OPT/CPT实习同F1的办法。





    5.

    F1H1之后如何省税?





    回答:一般在身份从F1换成H1之后,除了学生期间已经按惯例被扣的Federal & Stateincome tax,工资单上会开始扣占整个工资7.6%social security and medicare tax





    但是,很多公司在你身份变H1之前,i.e.还在属于F1OPT期间就开始扣了,这是不对的。这笔钱哪怕转年填税表也看不出来哪里能要回来。而且换H1一般是在年中,所以这些现象非常普遍。假如工资10万,9个月是OPT身份,3个月是H1,那么你会被讹诈掉整整5700刀!!这个钱,哪怕后来填了税表,也找不到在什么地方能直接要回来!!!





    解决办法,是跟HR管发工资的人说明情况,要求改正,直到H1b被批准那天,才可以开始被收ss+mc tax! 就是在工作的时候,填W4(样本见前link),并且说明情况。





    按上面的例子,在被正确收了税之后,这5700刀实际可以到手4000多呢。



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