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求助‌‌‍‍‌‍‌‌‌‌‍‍‌‍‌‍‍‌‌‍‍‍‍‌‍‌‌‌‍‌‌‌:楼主的两万刀还能要回来吗?Citibank还我血汗钱!!!

CatcherInTheRye
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楼主真的很绝望!!!

Citibank checking 账户被fraud,6笔unauthorized transaction,总数两万七!想求助地里有没有湾区的律师可以推荐!

情况是这样的: 楼主在citibank一直有一个银行账户,存点自己幸苦攒的工资,里面有checking、saving、和investment(从没用过)三类账户。去年12月时,我的checking账户被完全不认识的人通过ach的方式转走了6笔钱,数额超过2w美元。因为这个账户我几乎只往里面存钱,所以平时不会很注意,也没有设置关于ach转钱的alert,导致我直到今年4月才发现有6笔从没见过的transaction。我上网查了一下,似乎只有60/90天之内才能要求银行承担还钱, 我之前没听说过类似的规则,也没从banker哪里听说怎么设置alert。

发现问题以后,我立刻联系citibank,表明我的账户出现了unauthorized transactions,得知全部交易都出自一人(我完全不认识),2笔用于还巴克莱银行信用卡, 4笔用于还citibank信用卡。我一直在催促,但得到的结果是只有2笔还巴克莱银行信用卡的(同时也是金额最低的两笔,一共才4k)转账被refund,剩下仍然有2w多,没有被refund。然后我多次联系citibank,每次打电话都要经过好几次转接什么的至少要一两小时。 得到的答案都是一些敷衍的,比如还在investigate,还没出最后的结果,之类的回复。直到7月份,我直接与supervisor说话,才发现从第一次case被关闭后,并没有新的人接着处理我的case,虽然一直有人跟我说case被reopen了。Supervisor建议我联系警察报案(之前citibank的人没告诉我应该报案),我立刻联系警察,得到了police report number,并去branch 发给了disputes team。我同时开始寻找法律咨询,我的公司有提供半小时的免费法律咨询,但找的律师似乎并不是精通这方面的,给的建议挺主观的(没什么对法律条款的援引):他建议我写一封Letter of Demand,要求citibank还钱,然后发certified letter来保证寄到。

我寄出信件,并等到了信上写的8/31后,仍没收到任何citi的回复,联系citi也只是说有team正在investigate。上个周四,我再次要求直接与supervisor对话,得到的最终回复是我发现的太晚了(12月底-4月下旬),无法退钱,也没说明白为什么明明都是被同一人划走,只有两笔别的银行的还钱了,他们自己一家的反而无法还钱。

从4月发现被坑,到现在又将近6个月了,几乎每一两周就要打电话,还去了两次警局。得到的只有不停的拖延,和不明确的结果,楼主被这个是搞得身心俱疲真心失望透了!在Citibank存了我自己的大部分积蓄,就是看中了他们大银行的靠谱安全。上班族攒个2w要大半年,钱存在银行还能说没就没了!?!我想再找一个律师咨询,但问题是之前找到的律师让我感觉并不靠谱,因为他没有表现出很强的专业性。我想到了来地里问一下是否有人有类似的经历,或者认识处理过类似事件的靠谱律师,华人与否都可以,但感觉华人可能可以更好的了解发生了什么。提前感谢任何建议与帮助了🙏🙏🙏

希望大家勤管理自己的账户,避免类似的事情发生。Citibank在我这里这辈子再也不见!!!

补充内容 (2020-9-22 06:02):

很感谢大家的建议和安慰!! 我现在主要想找一下地里有没有有类似的经历(需要找律师才能解决的),这样可以推荐我相关的律师去咨询,毕竟已经损失了2w多美元了,我想找个律师明确一下,打官司有没有机会赢

补充内容 (2020-9-22 06:04):

,如果没有的话,我可能也舍不得再花个几千刀和大把的时间去和citibank打官司了。 我今天晚上下班后准备做的是在cfpb和bbb上file case,然后写一篇linkedin的post。 希望大家可以推荐这方面靠谱律师,十分感谢!

补充内容 (2020-9-22 06:12):

总结一下其他小伙伴避免这种事情的方法:不要随意用check,把自己的账户都和mint连在一起方便monitor,给自己的账户设置比较小数额的alert,如果发现问题马上联系银行。选一个靠谱的银行,希望大家都没有这些麻烦!
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