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曝光‌‌‌‍‌‌‍‌‍‌‌‍‌‌‌‌‌‌‍‌‍‍‌‍‍‌‌‍‌‌‌‍骗子通过地里租房的新型骗术 !!敬请大家小心!

一亩三分地匿名931
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背景:楼主一直通过地里租房板块发布自拥小CONDO的招租信息 之前体验都算比较愉快租客都是毕竟靠谱的码农盆友。 但上周遇到一个骗子以租房名义差点从楼主这里诈骗到小几千刀,特此上来曝光这种经历给大家做个前车之鉴,也希望大家给点大米安慰下楼主

Timeline:

11-13: 一个自称Tanner Wei的人发邮件附带楼主地里租房贴的标题询问楼主租房的信息,此人这时谈吐基本正常,唯一奇怪的地方就是通篇用英文沟通,哪怕楼主头两封邮件是用中文回复。楼主以为是ABC故也没有细思索

11-14:骗子提出要看楼主房子照片和询问一些租期 价格的问题后非常的热切表示求租 并用了非常长的篇幅写了自己的情况 说自己是个在Indianan的学生 单身 来西雅图上NURSING SCHOOL的FRESHMAN 并表示自己财务健康一定按时交房租不会打扰近邻BlaBlaBla之类的。并主动提出可以缴订金锁定房源,然后等来了西雅图之后看了房子在签实际合同。楼主是第一次见这么热情主动证明自己是个好租客的有点懵,但想到现在疫情不好出租房子 也就没有再深思 觉得是个学生也应该还靠谱就初步同意了。约定等收到Security deposit后就把租房广告撤了

11-15:骗子发邮件告知楼主已让自己的Financier把支票寄给楼主

11-18:楼主收到骗子邮件。询问楼主是否收到支票,并开始它的诈骗表演了。骗子说他和他的Financier本来是要了5000刀,其中1350是给楼主的订金,剩下的是给他要去的学校里参加的一个项目的注册费。他的Financier“不小心”把两个写成了一张支票。所以他希望楼主先把支票存了,然后再把剩余部分转给他的School director.

楼主一开始很困惑,提出说可以把支票撕了拍照给他确认,权当完全使这张支票失效,他那边重新分开写两张支票。一张给楼主一张给他的学校那边的人好了。

但骗子说他们学校的项目最迟截止日期是后天早上,现在寄来不及了。希望我帮帮忙按他的说法去办

楼主又提出你可以告知我你学校的联系人,我反正在西雅图可以直接给他送过去。Deposit什么的等你来了给我也行。那时候楼主还单纯的替骗子着想怕他一个学生赶不上注册自己的项目

但是骗子还是说你先存了帮帮我。 因为这个骗子给楼主的CHECK 还不是那种普通手写的Personal check而是一张银行打印出具的cashier check. 上面显示是来自一个Trust fund. 所以最后楼主觉得这应该也是个真事最后同意先存入这张CHECK然后帮忙转账

11-19: 第二天骗子先给了楼主一个CASHAPP的账号让楼主转钱过去。楼主当时表示非常震惊怎么是个私人账号,并提醒骗子有没有弄错,应该是一个organization或者教育机构的账号才对。但骗子说此人是Director的Assistant 说没问题。再三确认后楼主把钱转了过去,然而被app decline了。然后他又让楼主试Venmo, 同样也是被DECLINE了(现在回想起来其实这应该是APP已经标注了这些是可疑账号所以哪怕楼主输对了所有信息依然Block楼主的转账。当时就应该在这里打住的)

楼主第二度提醒说以自己作为码农的经验,这感觉非常的FRAUD PATTERN,肯定是处罚了风控team的一些检测规则。希望骗子可以和他的教授确认这真的是合适的转账方法吗。 并要求如果真的是请务必留下转账记录存根以备以后有啥需要复查的(同时楼主自己也留了个心眼把每个转账的信息都截图保存了,不过 当时只是怕万一那边说没收到钱楼主这里有个证据)。

然而骗子反复向楼主打包票没问题的他后果自负,并最终要求楼主通过zelle pay转账。而这又让楼主有一次松懈了想着这次是通过银行自己的系统转账而不是APP应该会安全点,如果出了什么差错银行是第一手的信息源应该比较好处理,盲目相信了银行的风控。这一次的转账成功了,楼主向骗子提供的账号转到了当日的上限

11-20: 当日早晨骗子敦促楼主把剩余1650的尾款抓到账号上,楼主照做

11-23:过了周末后楼主收到骗子短信说周五的转账没有到账希望再转一次。楼主顿生疑惑说没理由因为一般ZELLE PAY 几个小时就到了。然后楼主登陆银行账户去确认这笔转账。不看不知道,楼主往上翻Statement的时候突然发现在11-19号银行把最初存的5000刀的支票的状态改成了DECLINED! 具体的原因显示是"DEPOSITED ITEM RETURNED Altered/Fictiti". 楼主迅速电话联系骗子告知他:1,我周五的转账成功了。 2: 你的支票银行没法兑现,请你必须在24小时内给我一个解释并解决该问题。否则楼主保留报警的权利。骗子当时在电话里说可能是他的Financier 那边有什么操作才搞成这样,说楼主不必如此他会迅速联系他们弄清楚咋回事。楼主又相信了他而且急着想打电话给银行先看看能不能BLOCK TRANSACTION所以同意了让他去弄清楚后回复我

楼主和银行交涉后银行表示这种情况并不是对方账户不存在或余额不足,而是可能对方的账户信息发生了更改或取消了这张支票。 只要对方再写一张新的支票即可。楼主心里放宽了点以为可能又是什么骗子和他的资助人一些什么MISCOMMUNICATION。可是当挂断电话再次联系骗子想update情况的时候发现对方已经停机了。楼主顿时一阵冷汗一下子明白了所有事情。

后续: 楼主今天后来联系了银行申请dispute这几个转账并提供了这个事故来龙去脉。接线员表示替楼主file了一个claim, 并说在几天内钱会先以CREDIT的形式回到楼主账户同时他们回去负责调查和追回。如果到12-8号之前楼主账上还没显示收到退款联系他们就好。希望钱可以顺利追回。楼主同时打算明天去警察局报警,虽然可能用处不大但是还是不能姑息这种作恶的行为。

现在回想整个过程发现其实还是有很多漏洞的其实都可以早一点跳出这个骗局。

1: 骗子在整个沟通过程中看似讲了很多个人信息建立一个单纯学生人设,但他从来没有和楼主签下合同。所以真正的一些名字,电话,住址,账号之类的我是没有拿到的。而在这种情况下他还居然愿意先给楼主打订金其实非常可疑。而且以前见到正常来租房的人不会有那么多Drama, 所有交流都是围绕租房就好了。他弄那么多故事其实就蛮像国内那种保健品/传销诈骗一样

2: 在一开始收到支票发现数额不对的时候,就不应该存入。这种走过自己账户的事情就说不清。哪怕他是真人真事,这些自己不完全清楚背景的TRANSACTION也很可能会被银行当做洗钱误杀。自己根本没必要淌这个浑水。

3. 退一万步讲,在存入后也应该等金额SETTLE DOWN了再做下一步转账。骗子其实很懂这个时间差, 让楼主在周三晚上business hour之后存入支票,然后编造一个周五自己必须拿到退款的故事。而银行对于这种支票的转入一般都是要第二天才process,在那之前只要支票格式正确银行就会先给一个credit给你,所以楼主产生了一种钱已经存进去的错觉。万万没想到最后在第二天不知道什么时候银行把这个支票给decline了

4. 所有的他提供的账号都是个人账号,回想起来楼主的经历就从来没听过有什么SEMINAR/PROGRAM注册不是通过网上进行的。实在是需要别人代办也应该是对公账户不是私人账户

5. 这是通过租房的方式来实施的诈骗。楼主也是第一次见到没有始终保持警惕。 其实当初拿到他的信息因为不常见(以前的租客都是工作的国人、台湾盆友),曾经想过要做BACK GROUND CHECK的。但最后想着如果跑出来也可能没啥问题就佛了。 万一当时跑了就能发现其实压根没有所谓的学校或者这个人就没有被学校录取。

这一整天楼主被这件事弄得晕头烂额。也被老婆一阵数落说自己在钱上过于包子,烂好人。 希望把这个自己的经历发出来让地里大家租房多个心眼。可以的话做bg check, 如果是在公司工作的也可以请小伙伴验一下PHONE TOOL什么的。地里现在影响力大,保不齐鱼龙混杂有些人就有坏心思。可以的话大家打赏点大米... 要脸就匿名了,谢谢!

补充内容 (2020-11-25 06:36):

补充一下骗子信息(虽然可能他已经换了 但万一有正在接触的还是可以希望提个醒)

ID: Tanner Wei

Email: winstane1@gmail.com

phone number: 267-594-1067
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